Superfonds tricksen Fiskus aus

Hohe Diversifikation in einem Produkt spart Steuern nachhaltig

Kapital bis 2009 clever veranlagen zahlt sich aus (Foto: pixelio.de)

Kaarst (pte005/24.07.2007/06:30) Sogenannte Superfonds, bei denen das Fondsmanagement das Anlagekapital in alle Finanzinstrumentarien wie etwa Aktien, Investmentfonds, Geldmarktpapiere, Anleihen und auch Derivate anlegen kann, sind bislang kaum bekannt. Dennoch rechnet der Anbieter von Finanzinstrumenten für Privat- und Geschäftskunden, Incam AG http://www.incam.de , vor dem Hintergrund der ab 1. Januar 2009 in Deutschland in Kraft tretenden Abgeltungssteuer von 25 Prozent mit einem Boom dieser Veranlagungsoption.

"Mit dieser Besteuerung unterliegen neben den bereits heute schon steuerpflichtigen Kapitalerträgen bald auch sämtliche Gewinne aus der Veräußerung von Kapitalanlagen (Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Zertifikate) einer Abgeltungssteuer in Höhe von 25 Prozent", erklärt Jörg Urlaub, Alleinvorstand und Portfoliomanager der Incam AG, im Gespräch mit pressetext. Den Vorteil eines Superfonds sieht der Experte darin, dass die bei zukünftigen Umschichtungen im Fonds realisierten Kursgewinne auch nach Einführung der geplanten Abgeltungssteuer auf der Fondsebene steuerfrei bleiben und folglich die Renditebasis stärken.

"Wenn sich Anleger für einen Superfonds entscheiden, profitieren sie folglich doppelt: Wenn sie den Fonds nach dem Inkrafttreten der Besteuerung verkaufen wollen, zahlen sie nur einmal die 25-prozentige Abgabe. Auf der anderen Seite bietet der Fonds ein gemischtes Portfolio und ist folglich als Portfolio-Fonds zu bezeichnen", so Urlaub. Da Superfonds für potenzielle Anleger dieser Investmentstrategie eine breite Diversifikation in Form eines Sicherungsmanagements zur Verfügung stellen, kann fast immer relativ kurzfristig auf aktuelle Marktgegebenheiten reagiert werden. "Superfonds sind in dieser Hinsicht fast so flexibel wie Chameleons", unterstreicht Urlaub.

Haben Anleger ein bislang breit diversifiziertes Portfolio bestehend aus den verschiedensten Asset-Klassen, müssen diese bei einem etwaigen Verkauf nach 2009 jeweils 25 Prozent an den Staat zahlen. "Einerseits bekräftigt der Fiskus die Notwendigkeit der privaten Altersvorsorge. Andererseits führt Vater Staat nun eine Gewinnbeteiligung seinerseits ein", so Urlaub zur geplanten Einführung der Abgeltungssteuer. Superfonds zeichnen sich durch ihre Struktur aus, verfolgen eine Total-Return-Strategie und veranlagen das Kapital global immer dort, wo sich Wachstum aufbaut.

Bereits zum 1. November 2005 hat die Incam AG das Portfoliomanagement des "HI World Best Select" übernommen, ein Superfonds mit der Risikostufe "drei bis vier" der Hamburger Fondsgesellschaft Hansainvest, eine Finanztochter der Signal Iduna Gruppe http://www.signal-iduna.de . "In Deutschland ist diese junge Anlageform erst seit 2004 zugelassen und daher noch recht unbekannt. Wir rechnen jedoch bis 2009 mit einem erheblichen Anstieg", so Urlaub abschließend gegenüber pressetext.

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